Bị lừa đảo qua mạng: trình báo ở đâu, lấy lại tiền thế nào

Khi bị lừa đảo qua mạng, những giờ đầu tiên quyết định phần lớn khả năng thu hồi tiền: báo ngay cho ngân hàng để tra soát, giữ nguyên chứng cứ trên điện thoại và trình báo cơ quan công an để tài khoản nhận tiền được phong tỏa kịp thời. Bài này hướng dẫn từng việc theo thứ tự, nơi tiếp nhận trình báo, thời hạn giải quyết, khả năng lấy lại tiền trên thực tế và cách tránh bị lừa lần thứ hai bởi các “dịch vụ lấy lại tiền”.

Bị lừa đảo qua mạng cần làm gì ngay

1. Ngừng chuyển tiềnKhông chuyển thêm bất kỳ khoản nào với lý do “phí rút tiền”, “thuế”, “xác minh tài khoản”. Đây là cách kẻ gian lấy thêm tiền của người đã bị lừa.
2. Gọi tổng đài ngân hàng của mìnhDùng số in trên thẻ hoặc trong ứng dụng. Cung cấp thời gian, số tiền, số tài khoản nhận và đề nghị tra soát, báo cho ngân hàng bên nhận về giao dịch có dấu hiệu lừa đảo.
3. Khóa các kênh có thể bị chiếm quyềnĐổi mật khẩu ngân hàng điện tử, khóa thẻ, gỡ ứng dụng lạ đã cài theo hướng dẫn của kẻ gian, đăng xuất tài khoản trên thiết bị khác.
4. Giữ nguyên chứng cứKhông xóa hội thoại, không chặn tài khoản kẻ gian trước khi sao lưu. Chụp màn hình và lưu cả dữ liệu gốc.
5. Trình báo cơ quan công anCàng sớm càng tốt, kèm chứng cứ. Cơ quan điều tra mới là nơi có quyền yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản nhận tiền.
6. Báo cho người thân, đồng nghiệpNếu tài khoản mạng xã hội bị chiếm, kẻ gian thường nhắn vay tiền những người trong danh bạ.

Bị lừa đảo qua mạng trình báo ở đâu

Vụ lừa đảo qua mạng thường khó xác định nơi tội phạm xảy ra. Bộ luật Tố tụng hình sự giải quyết việc này tại khoản 4 Điều 163: Cơ quan điều tra nơi tội phạm xảy ra có thẩm quyền; khi tội phạm xảy ra ở nhiều nơi hoặc không xác định được địa điểm thì việc điều tra thuộc cơ quan nơi phát hiện tội phạm, nơi bị can cư trú hoặc bị bắt. Cơ quan đã tiếp nhận không được từ chối tố giác (Điều 145) và phải kiểm tra, xác minh theo Hướng dẫn liên ngành số 14/HDLN-BCA-VKSNDTC ngày 20/7/2022. Trình tự chung xem bài tố giác tội phạm.

Hồ sơ trình báo gồm những gì

Đơn viết ngắn, theo trình tự thời gian, mỗi sự kiện gắn với một chứng cứ có đánh số. Người tố giác có quyền yêu cầu giữ bí mật việc tố giác, được thông báo kết quả giải quyết và có nghĩa vụ trình bày trung thực; cố ý tố giác sai sự thật thì bị xử lý theo quy định của pháp luật (Điều 56, 144 Bộ luật Tố tụng hình sự).

Công an giải quyết trong bao lâu

Hết thời hạn, Cơ quan điều tra ra một trong ba quyết định: khởi tố vụ án, không khởi tố vụ án, hoặc tạm đình chỉ việc giải quyết tố giác (Điều 147 Bộ luật Tố tụng hình sự). Người tố giác được thông báo kết quả bằng văn bản và có quyền khiếu nại nếu không đồng ý. Chi tiết xem bài thời hạn giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm.

Bị lừa chuyển khoản có lấy lại được tiền không

Có ba con đường, và cả ba đều phụ thuộc vào việc tiền còn nằm ở đâu.

Người lừa đảo qua mạng bị xử lý thế nào

Hành vi dùng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản từ 2.000.000 đồng trở lên bị truy cứu về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 Bộ luật Hình sự. Dưới mức này vẫn có thể bị xử lý hình sự nếu người thực hiện đã bị xử phạt hành chính về hành vi chiếm đoạt hoặc đã bị kết án về tội chiếm đoạt tài sản chưa được xóa án tích; các trường hợp còn lại bị xử phạt vi phạm hành chính.

Một số hành vi chiếm đoạt qua mạng không dùng thủ đoạn gian dối với chính bị hại, như dùng trái phép thông tin tài khoản, thẻ ngân hàng, truy cập bất hợp pháp vào tài khoản, thì bị xử theo Điều 290 Bộ luật Hình sự với mức án cao nhất đến 20 năm tù. Người cho thuê, bán tài khoản ngân hàng để kẻ gian nhận tiền cũng có thể bị xử lý. Phân tích từng tội danh có trong bài tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và tội phạm công nghệ cao.

Cảnh giác với “dịch vụ lấy lại tiền bị lừa”

Các thủ đoạn lừa đảo qua mạng thường gặp

Điểm chung của các thủ đoạn là tạo sự gấp gáp và yêu cầu giữ bí mật. Cơ quan nhà nước không làm việc qua điện thoại để yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân.

Luật sư hỗ trợ người bị hại những việc gì

1. Soạn đơn tố giác và sắp xếp chứng cứĐể hồ sơ thể hiện rõ thủ đoạn gian dối, số tiền, tài khoản nhận.
2. Làm việc với cơ quan điều traNộp hồ sơ, theo dõi thời hạn giải quyết, kiến nghị phong tỏa tài khoản, khiếu nại khi quá hạn.
3. Bảo vệ quyền lợi khi vụ án được khởi tốTham gia với tư cách người bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của bị hại, yêu cầu bồi thường, theo dõi thi hành án.

Phạm vi công việc cụ thể nêu tại trang luật sư bảo vệ cho người bị hại và luật sư hình sự.

Luật sư Bùi Khắc Long – Thẻ luật sư số 15188/LS, Đoàn Luật sư Thành phố Hồ Chí Minh, Công ty Luật TNHH Duy Minh, số 35 đường Dương Văn An, phường Bình Trưng, TP. Hồ Chí Minh. Hơn 15 năm công tác pháp luật, trong đó có bảo vệ quyền lợi cho bị hại trong các vụ án hình sự. Văn bằng, chứng chỉ và báo chí trích dẫn →

Nội dung mang tính tham khảo, cập nhật theo quy định đang có hiệu lực. Văn bản pháp luật và tên đơn vị hành chính có thể thay đổi; vụ việc cụ thể cần đối chiếu hồ sơ.